Riziková mapa portfólia
Dokument, ktorý na jednej strane ukazuje, kde sú vaše aktíva najviac zraniteľné. Obsahuje kvantitatívne odhady maximálnej straty v troch stresových scenároch a navrhované limity expozície.
Služba · Riadenie rizík
Riadenie rizík: čo nevidíte, môže vás stáť najviac
Systematická identifikácia a meranie rizík vášho portfólia — skôr, než ich pocítite na vlastnom majetku.
Čo presne zahŕňa riadenie rizík?
Riadenie rizík v Horváth & Tóth nie je synonymum pre opatrnosť — je to disciplinovaný analytický proces. Začíname komplexným auditom všetkých aktív klienta: nehnuteľnosti, cenné papiere, podnikateľské podiely, pohľadávky aj záväzky. Každé aktívum hodnotíme z hľadiska trhového rizika, likvidity, právnej expozície a menovej zraniteľnosti. Výstupom je prehľadná riziková mapa s konkrétnymi číslami — nie slovnými hodnoteniami.
Ako proces prebieha v praxi?
Po počiatočnom audite spúšťame stres-testy: simulujeme scenáre poklesu trhu o 20 %, 35 % a 50 %, právnych zmien v oblasti zdaňovania kapitálových príjmov a prudkého pohybu eura voči iným menám. Pre každý scenár vypočítame skutočný dopad na čistú hodnotu majetku. Následne navrhujeme konkrétne opatrenia — zmena alokácie, zaistenie derivátmi, právne reštruktúrovanie — a sledujeme ich implementáciu. Každých šesť mesiacov vykonávame revíziu.
Čo klient po procese získa
Akčný plán zmierňovania
Prioritizovaný zoznam opatrení s odhadovanými nákladmi a časovým harmonogramom. Nič neurčité — každý krok má zodpovednú osobu a merateľný výsledok.
Polročná revízia
Rizikový profil sa mení spolu s trhmi aj so životnými okolnosťami. Každých šesť mesiacov aktualizujeme analýzu a prispôsobujeme opatrenia novej realite.
Čo riadenie rizík nerieši
Upozorňujeme otvorene: riadenie rizík nedokáže eliminovať všetky straty. Trhové pohyby sú zo svojej podstaty nepredvídateľné a žiadna analýza ich nedokáže úplne odstrániť. Naším cieľom je znížiť pravdepodobnosť a rozsah negatívnych udalostí — nie sľubovať imunitu. Klient musí byť pripravený aj na to, že niektoré odporúčania zahŕňajú krátkodobé náklady alebo obmedzenia likvidity.
Zistite, kde sú riziká vo vašom portfóliu
Bezplatná úvodná konzultácia v Trenčíne alebo online — do dvoch pracovných dní.
Dohodnúť konzultáciu