Štvrťročné stretnutia
Pravidelné revízie stratégie — každé stretnutie sa zameriava na aktuálne zmeny a na pokrok voči stanoveným cieľom. Stretnutia sú osobné alebo online podľa preferencie klienta.
Služba · Individuálne poradenstvo
Poradenstvo, ktoré začína otázkami — nie štandardnou ponukou
Individuálny prístup k ochrane majetku bez predpripravených balíkov a bez skrytých provízií.
Čo znamená skutočne individuálne poradenstvo?
Individuálne poradenstvo v Horváth & Tóth nezačína katalógom produktov — začína rozhovorom. Prvá konzultácia trvá 90 minút a venujeme ju výhradne pochopeniu vašej situácie: čo vlastníte, čo vám hrozí, aké sú vaše rodinné a podnikateľské záväzky a čo od ochrany majetku skutočne očakávate. Až potom začíname navrhovať riešenia. Spoplatňujeme čas a odbornosť — nie produkty, ktoré vám predáme.
Ako vyzerá priebežná spolupráca?
Po počiatočnej analýze prechádza vzťah do pravidelnej poradenskej fázy. Stretávame sa podľa dohody — zvyčajne štvťročne — a reagujeme na zmeny v legislatíve, trhoch aj v osobnej situácii klienta. Klient má priamy prístup k svojmu poradcovi; neprechádza cez call centrá ani pomocných operátorov. Záznamy z každého stretnutia dostane klient do 48 hodín v písomnej podobe. Priemerná dĺžka spolupráce s klientmi Horváth & Tóth je sedem rokov.
„Oceňujem, že každé stretnutie dostávam písomný záznam — viem presne, o čom sme sa dohodli a čo sa od januára zmenilo v mojej stratégii. To nie je samozrejmosť u finančných poradcov.“
— Mgr. Jana Kovaříková, Trenčín
Čo je súčasťou poradenskej zmluvy
Písomné záznamy
Do 48 hodín od každého stretnutia dostanete štruktúrovaný záznam s rozhodnutiami, úlohami a termínmi. Žiadna informácia sa nestráca.
Priamy prístup k poradcovi
Máte osobné telefónne číslo a e-mail svojho poradcu. Na naliehavé otázky odpovedáme do 24 hodín počas pracovných dní.
Zistite, či je náš prístup pre vás vhodný
Prvá konzultácia je bezplatná a nezaväzuje vás k ničomu.
Kontaktujte nás